每一個人在生命週期的不同階段，有著不同的財務需要。總括而言，可以歸納為以下理財金字塔：
透過我們全面的理財產品及服務，配合以下的財務策劃流程四部曲，便能夠更輕鬆地及早達致理想的財務目標：
理財目標及執行方案
| 保險保障 |
投資理財 |
退休規劃 |
期望目標︰
- 風險轉移
- 意外保障
- 生活及入息保障
- 應付日漸高昂的醫療開支
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期望目標︰
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期望目標︰
- 風險承受能力轉變
- 保證退休生活的質素
- 應付因長壽帶來的問題
- 應付日漸高昂的醫療開支
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執行方案︰
- 意外保險
- 醫療保險
- 定期、終身壽險（包括危疾）
- 財險、責任險及其他險種
- 投資相連壽險計劃
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執行方案︰
- 債券
- 互惠基金
- 本地及海外股票
- 結構性投資產品
- 投資相連壽險計劃
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執行方案︰
- 終身壽險
- 年金計劃
- 月供投資計劃（股票／基金）
- 自願性供款（職業退休計劃／強制性公積金計劃）
- 投資相連壽險計劃
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| 理財智慧 |
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72法則︰用作估計將投資倍增所需的時間，反映出「複息效應」的威力。 |
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儘早投資的威力︰讓本金及利息盡早滾存生息，使回報以幾何級數上升。 |
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定時定額投資法︰讓投資者有規律地定時入市，緩和短期市場波動對投資情緒的影響。 |
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分散風險︰在籌組投資組合時，可考慮選擇一些相關性較低的投資產品，例如不同市場的股票及債券。 |
如欲了解更多「財務策劃服務」之詳情，請親臨凱基投資理財中心或致電熱線 (852) 3921-7788
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